Glosario sobre abuso de políticas
Abuso de políticas
El abuso de políticas se refiere a cuando un cliente no utiliza una política de la empresa según su propósito original o incluso la manipula deliberadamente para obtener un beneficio personal. El abuso de políticas representa un desafío particular para las empresas, ya que, a diferencia del fraude tradicional, puede ser cometido por personas que normalmente son buenos clientes y, en la mayoría de los casos, no requiere habilidades especiales ni acceso a credenciales o cuentas robadas. (Fuente: informe sobre abuso de reembolsos en la Dark Web) Sin embargo, entre los abusadores más sofisticados hay verdaderos profesionales del delito, especializados en fraude ligado a reembolsos. Operan esquemas como “artículo no recibido” (INR), cajas vacías y otras estafas vinculadas al envío, además de revendedores que eluden las políticas de límite de productos de los comercios.
El abuso de políticas puede definirse de manera específica para cada empresa, especialmente cuando los infractores superan cierto tipo de comportamiento. Ejemplos de abuso de políticas pueden incluir un cliente que presenta una reclamación o devolución fraudulenta, realiza diferentes compras que exceden el límite permitido por la tienda o reutiliza cupones.
Fraude de reembolso
El fraude de reembolso es un tipo de fraude de pago en el que una persona reclama el reembolso del dinero mientras sigue disfrutando del producto original (total o parcialmente). Esto a menudo ocurre cuando un cliente o estafador recibe el artículo del vendedor y luego presenta un reclamo diciendo que el artículo no fue recibido, lo que le impide devolver el artículo a la empresa. Como resultado, la persona se queda con el artículo recibido y el dinero. Existen varios reclamos falsos que el estafador puede presentar para obtener un reembolso. Estos pueden incluir reclamaciones falsas posteriores a la entrega (como “artículo no recibido”, “defectuoso”, “incorrecto” o “no coincide con la descripción”)
Fraude de devolución
El fraude de devolución se refiere a cualquier método de estafa que abuse del proceso de la política de devoluciones de un negocio. Si bien las empresas implementan políticas de devolución para mejorar la experiencia del cliente, las personas las manipulan para obtener productos o servicios sin pagar. Esto puede llevarse a cabo de múltiples maneras, desde el “wardrobing” —un cliente compra un artículo, lo usa una vez y luego lo devuelve— hasta la devolución repetida de artículos por motivos no legítimos, o la devolución de productos usados o dañados como si fueran nuevos. El fraude en devoluciones abarca desde errores honestos de los clientes hasta acciones deliberadas de consumidores engañosos y redes organizadas de fraude. Los estafadores más sofisticados pueden llevar a cabo estafas de fraude por devolución utilizando ID de seguimiento falsos o a través del fraude de caja vacía.
ID de seguimiento falso (FTID):
El fraude FTID consiste en alterar la etiqueta de devolución y enviar un paquete vacío —o relleno con basura— en lugar del artículo por el cual se solicitó el reembolso. Lo que todas las modalidades de FTID tienen en común es que el sistema de rastreo debe mostrar que el paquete fue entregado al centro de devoluciones. Para lograrlo, los estafadores por lo general alteran la etiqueta del paquete (que viene lleno de basura) para quitar cualquier dato que lo vincule con el cliente. Esto hace que el centro de devoluciones bote el paquete a la basura, evita que lo puedan asociar con el estafador y asegura que el rastreo muestre que sí se entregó, lo que “le da derecho” al cliente al reembolso.
P: ¿Por qué cometen fraude los consumidores?
¿Abuso de políticas?
Obtén la respuesta
Fraude de caja vacía:
Devolver cajas vacías o cajas llenas de papel, piedras u otros artículos similares pero más baratos en lugar de la mercancía original. Los abusadores de políticas utilizan diversos métodos para evadir a la empresa, como afirmar que no fueron responsables del cambio o alterar deliberadamente la dirección de envío para dificultar la identificación del paquete o impedir que llegue al almacén correcto
Abuso de promociones:
El abuso de promociones o fraude con cupones ocurre cuando un cliente o defraudador se aprovecha de una oferta promocional de la empresa, ya sea explotando fallas en sistemas online o devolviendo productos luego de haber recibido recompensas. A pesar de que una empresa limite los cupones por cliente o vincule los códigos de cupones a la creación de nuevas cuentas, los delincuentes de cupones encuentran formas de eludir las reglas del vendedor. Ejemplos de abuso promocional incluyen el uso de varios códigos de cupones para una sola compra. El método más común de abuso de promociones es la creación de múltiples cuentas o correos electrónicos falsos para usar un código de descuento destinado a “nuevos clientes”, aprovechando fallas en los sistemas en línea o devolviendo artículos después de recibir las recompensas. El abuso promocional afecta más a las empresas que realizan campañas como descuentos para clientes que realizan la primera compra o bonos por registrarse y bonos por recomendación.
Una visión global de devoluciones, reembolsos e intercambios
Abusive returns and refunds cost billions, outpacing payment fraud. Discover how to identify bad actors and manage behavior to safeguard revenue and customer loyalty.
Addressing return policy abuse is a top priority for merchants to protect their brand, CX, and revenue. Get insights from experts at Riskified and Forrester.
